客户有保险怎么办理（客户有保险怎么办理贷款业务）

文章主要观点

你说可以的，如果您对比之后拿不定主意可以随时在联系我，我可以帮您再好好分析一下。第一个错误：把客户就这样随便放出去了。第二个错误：死缠乱打地跟客户要号码，你越缠着要客户越不给，人就是这样子的。

保持联系：最后，要保持与客户的联系，并随时关注他们的需求和反馈。你可以通过电话、邮件、社交媒体等渠道与客户保持联系，并提供帮助和支持。通过这种方式，你可以建立起长期的客户关系，并不断为他们提供价值。

从精算学的角度，保险公司至少有8个因素需要从解约的投保人那里收取退保费以弥补由于客户退保所可能给保险公司带来的损失。

这很正常，你永远没有办法控制客户。不是你的服务不到位，就是别的保险公司给的优惠力度大，如果是这两种情况，你还能够扭转。

只能二选一，因为医疗险是报销型的保险，你只能选择一家进行报销。一般来说，建议在购买商业医疗保险之前购买医保。医保是最基础的保障，没有什么特别的投保限制，几乎所有人都可以买，价格也很便宜。

1、情感化操作：在与大客户签单以前，首先要建立非常信任的感情关系，一定要注意做好售前服务，最主要是看客户有什么需求，你要不断地问自己你能为他做什么。给客户做服务的过程中，要让他感受到你是真心的关心他、帮助他。

2、例如：教育金规划：确保子女未来的教育水平，养老规划：保证退休后确定、稳定、可持续的现金流...所以，购买年金险可以科学、合理地管理现金流，解决问题，完成心愿。

3、高端客户意外伤害保险的保额一般在100万以上，意外伤害医疗保险的保额一般在5万元以上，还可以选择意外残疾保险、意外伤害住院收入保障保险等。高端客户还经常去国外度假，理财师应该建议客户在出发前购买“境外旅行保险”。

4、寿险：如果因疾病或是意外身故，就能直接赔一笔钱，这个险种主要是针对家庭的经济支柱的，老人和小孩不需要买寿险。

1、如果大家不确定自己有没有买过保险，可以先问下对方自己买的是什么公司的产品以及保单号，之后自己再去保险公司官网，询问客服人员，提供自己的身份证号和保单号，就能查询自己是否买过保险了。

2、建议话术：先生，那您真的挺有保障意识的，像我们很多客户跟您一样，也都给自己和家人购买了保险，这很常见。

3、再有效有目的但不要让客户直接察觉出的套出他的家庭，经济，工作，生活等。再就是从现在物价高，医疗费高，一份保险、2份应付不过，社保更不可能应付得了。社保是广撒网，不一定都好，而商业险有针对性，更容易适合。

4、你可以在和其他客户交谈时提一下这个事情（也不要说名字）。这样既解决了客户对保险的误解，也让客户觉得你是个是个能保密有职业操守的人。

1、电话退保可以拨打产品所属的保险公司客服热线，待电话接通后根据语音提示转接人工服务，向人工客服诉说自己的退保请求后，即可办理退保申请。

2、可以联系保险公司退保。投保人在向保险公司提出书面退保的申请后，在人身保险合同的规定中，投保人自收到解除合同通知之日起30日内，保险公司会按照合同约定需退还保险单的现金价值。

3、不想买保险，一般可以通过以下方式退还：可以找保险业务员办理退保手续。

4、买了保险想退保。可以及时的联系你的业务人员，如果是在犹豫期退保，会简单很多，保险的犹豫期通常在10-15天左右，在犹豫期退保有希望能拿回全部保费，就算不能拿回全部的保费也只会扣除一点点费用，但是退保流程很简单。

5、线上购买的保险产品如果是购买的互联网保险产品想要退保，一般情况下可以直接在投保平台办理退保，若没有找到退保入口的话，建议可直接咨询该平台的客服人员，一般都会指导退保操作，或者是直接给你发送退保入口。